ما هي اسهل طريقه لتداول الاسهم؟

يلجأ العديد من المستثمرين والمتداولين إلى تداول الأسهم أكثر من أي نوع آخر من التداول، حيث يشعرون أن تداول الأسهم أصبح أسهل من أي وقت مضى. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يحقق أرباحا كبيرة على المدى القصير والطويل. لكن ما هي أسهل طريقة لتداول الأسهم؟ وهل يمكن لأي شخص البدء في هذا المجال دون تعليم مسبق؟ في هذا المقال، سنتناول الخطوات الأساسية التي يمكن لأي مستثمر، سواء كان مبتدئا أو ذو خبرة، اتباعها لبدء تداول الأسهم بسهولة.

ما هو تداول الاسهم؟

الأسهم تمثل حصصا في ملكية شركة معينة، ويمكن تداول هذه الحصص في الأسواق المالية. عندما تشتري سهما في شركة ما، فإنك تصبح مالكا جزئيا في هذه الشركة بقدر عدد الأسهم التي تمتلكها. يمكنك جني الأرباح من هذه الأسهم بطريقتين رئيسيتين الأولى هي من خلال ارتفاع سعر السهم ومن ثم بيعه بسعر أعلى، والثانية هي عبر توزيعات الأرباح التي تقدمها الشركات لمساهميها، والتي قد تكون منتظمة أو تعتمد على سياسات الشركة.

يتم تداول الأسهم في الأسواق المالية من خلال العديد من البورصات مثل بورصة نيويورك وبورصة ناسداك والعديد من البورصات العالمية الأخرى. و توفر هذه البورصات منصات تداول يمكن من خلالها تنفيذ ومتابعة الصفقات بشكل مستمر.

يمكن أن يكون تداول الأسهم قصير الأجل، حيث يتم شراء وبيع الأسهم خلال فترة زمنية قصيرة تتراوح بين أسبوع إلى شهر، أو طويل الأجل حيث قد تمتد فترة الاحتفاظ بالأسهم إلى سنة أو أكثر.

لتحقيق النجاح في تداول الأسهم، من المهم أن يتعلم المستثمر أساسيات التحليل الفني والتحليل الأساسي حيث يعتمد التحليل الفني على دراسة الرسوم البيانية وتوقع حركة الأسعار بناء على البيانات التاريخية، بينما يركز التحليل الأساسي على الأداء المالي للشركة والعوامل الاقتصادية الأخرى مثل الظروف الجيوسياسية.

على الرغم من أن تداول الأسهم يعتبر أكثر استقرارا مقارنة بأنواع التداول الأخرى، إلا أنه يحمل بعض المخاطر مثل تقلب أسعار الأسهم بناء على الأخبار الاقتصادية والسياسية وأداء الشركات المالي. لذلك، من الضروري أن يكون المتداول على دراية بهذه المخاطر وأن يتخذ الاحتياطات اللازمة لإدارة مخاطر رأس ماله بحكمة.

كيفية تداول الأسهم عبر الإنترنت

لتداول الأسهم عبر الإنترنت، يجب عليك اتباع بعض الخطوات الأساسية. وهي أولا، تعلم الأساسيات وفهمها جيدا، مثل معرفة ما هي الأسهم وكيف يعمل السوق، وفهم الاستراتيجيات المختلفة للتداول.

بعد ذلك، اختر وسيط تداول موثوق ومرخص يتيح لك شراء وبيع الأسهم عبر الإنترنت من خلال منصاته المختلفة. هناك العديد من الوسطاء الماليين الموثوقين الذين يمكنك الاطلاع عليهم في موقعنا ” الأسهم العربية”.

ثم، افتح حساب تداول لدى هذا الوسيط. عادة ما يتطلب ذلك تقديم بعض الوثائق الشخصية والمعلومات، وتحديد نوع الحساب الذي ترغب في التداول من خلاله. بعد ذلك، قم بتمويل الحساب الذي ستستخدمه في التداول. يمكن تمويل الحساب عبر طرق متعددة يوفرها الوسيط، مثل التحويل البنكي أو البطاقات الائتمانية أو أي وسيلة دفع أخرى متاحة.

بعد تمويل الحساب، اختر الأسهم التي ترغب في التداول عليها أو شرائها، ثم قم بدراستها جيداً من خلال تحليل بياناتها وأدائها في السوق. حدد الكمية التي تريد شرائها وضع أوامر التداول عبر منصة الوسيط التي اخترتها، سواء كان الأمر على سعر السوق أو عند سعر معين ترغب في الشراء عنده.

بعد ذلك، تابع وأدر استثماراتك بانتظام عبر منصة الوسيط. استخدم الأدوات المتاحة لمراقبة أداء الأسهم وتعديل استراتيجيتك حسب الحاجة. كما يجب عليك الاستمرار في التعلم والبقاء مطلعاً على الأخبار الاقتصادية والتطورات الجديدة لتحسين معرفتك و استراتيجيتك بشكل مستمر.

ما هي اسهل طريقه لتداول الاسهم؟

هناك طريقتان رئيسيتان لتداول الأسهم كلا الطريقتين تعتبران من أسهل طرق تداول الأسهم، وهما:

• تداول الأسهم من خلال عقود الفروقات.
• تداول الأسهم الفوري.

تداول الأسهم من خلال عقود الفروقات CFDs

هو أسلوب شائع جدا في مجال التداول تتميز هذه الطريقة بأنها سريعة وغير مكلفة،حيث يسمح CFDs للمتداولين بالاستفادة من تغيرات في أسعار الأصول مثل الأسهم دون الحاجة إلى شرائها فعليا في الأساس، و تعمل CFDs كعقود بين المتداول والوسيط المالي، حيث يتم التبادل بين الفرق في سعر الأصل الأسهم عند فتح وإغلاق الصفقة.

تتضمن ميزات CFDs الرافعة المالية، والتي تسمح للمتداولين بتداول مبالغ أكبر من رأس المال الفعلي الذي يمتلكونه و هذا يعني أنه حتى مع مبلغ صغير من الأموال، يمكن للمتداولين القيام بصفقات كبيرة. ومع ذلك، يجب عليك كمتداول توخي الحذر وذلك لأن الرافعة المالية تتضمن بعضا من المخاطر أيضا.

من بين المخاطر الرئيسية لتداول CFDs هي التقلبات السريعة في الأسعار، مما يعني أنه يمكن للمتداولين أن يخسروا رأس المال بسرعة إذا لم يتم إدارة المخاطر بعناية. بالإضافة إلى ذلك، يختلف تنظيم CFDs من بلد لآخر، مما يجعل من الضروري التحقق من اللوائح المحلية قبل الشروع في التداول.

من الممكن أن يكون هناك متداول يرغب في الاستفادة من تحركات أسهم شركة تكنولوجية كبيرة مثل شركة Apple.، ولكنه قد لا يكون لديه القدرة على شراء أسهمها بشكل فعلي. بدلا من ذلك، يستخدم المتداول عقد CFD لشراء مثلا 1000 وحدة من الأسهم بسعر محدد. إذا زاد سعر السهم بعد ذلك، سيحقق المتداول أرباحا استنادا إلى الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. وإذا انخفض سعر السهم، فإن المتداول سيتكبد خسائر.

تداول الأسهم الفوري

تداول الأسهم الفوري، المعروف أيضا بتداول الأسهم Spot، هو عملية شراء وبيع الأسهم في السوق المالية بشكل فوري وبأسعار السوق الحالية. يتم ذلك دون الحاجة إلى عقود مستقبلية أو تسويات مستقبلية.

هذا النوع من التداول يمثل أحد أساليب التداول الأكثر شيوعا في الأسواق المالية، حيث يتيح للمستثمرين القيام بعمليات الشراء والبيع بسرعة وفي الوقت الحقيقي. يتم تنفيذ الصفقات في اللحظة الراهنة بأسعار تحددها قوى العرض والطلب في السوق.

تداول الأسهم الفوري، يتيح للمتداولين والمستثمرين حيث يتم شراء الأسهم وحيازتها بشكل فعلي. بمعنى آخر، عندما يقوم المستثمر بشراء سهم معين، فإنه يصبح مالكا له ويمتلكه بشكل فعلي، وليس فقط مجرد الربح من عقود الفروقات في السعر حيث يمكن للمستثمر الاحتفاظ بالسهم لفترة طويلة، والاستفادة من توزيعات الأرباح وزيادة قيمته على المدى البعيد. وفي الوقت نفسه، يمكن للمستثمر أيضا بيع السهم عندما يرغب في جني الأرباح، سواء كان ذلك بعد فترة قصيرة أو طويلة من الزمن.

من الجوانب الإيجابية لتداول الأسهم الفورية أنه يتيح للمستثمرين التحكم الكامل في استثماراتهم، حيث يمكنهم اتخاذ القرارات بشأن ما إذا كانوا سيحتفظون بالأسهم لفترة طويلة أم يبيعونها بعد فترة قصيرة. كما يمنحهم الفرصة للاستفادة من الارتفاعات المحتملة في أسعار الأسهم وتحقيق الأرباح.

هل التداول بالاسهم حلال ام حرام؟

بناء على آراء العلماء وفتاوى مقدمة من شخصيات بارزة مثل الشيخ صالح الفوزان، عضو هيئة كبار العلماء وعضو اللجنة الدائمة للبحوث العلمية والإفتاء في المملكة العربية السعودية، والشيخ عثمان بن محمد الخميس، العالم السني الكويتي المعروف والحاصل على الماجستير في الحديث النبوي والدكتوراه من جامعة الملك سعود، فقد اتفقوا على أن التداول بالأسهم حلال بشرط أن يتم من خلال شركات تتبع الشريعة الإسلامية وأن تكون الأسهم نفسها حلالا، مثل أسهم الشركات التي تعمل في مجالات العقارات والملابس والسيارات وما شابهه ذلك من أصول وقطاعات حلال.

ومع ذلك، إذا كانت الشركات المتداول من خلالها تتعامل في أنشطة محرمة مثل الربا أو تجارة لحم الخنزير أو الفوائد الربوية أو تنطوي على الغرر والضرر، فإن التداول بهذه الأسهم يكون حراما بالإجماع. 

هذا الرأي يعتبر قاطعا وواضحا ولا يقبل الجدال، وبالتالي يمكن القول إن التداول في الأسهم يكون حلالا إذا كان في مجالات حلال وحراما إذا كان في مجالات محرمة.

دليل شامل لأنواع الأسهم وكيفية اختيار الأنسب للاستثمار

إليك عزيزي القارئ بعض الأسهم بالتفصيل مع التركيز على الأنواع المختلفة وكيفية اختيار الأسهم المناسبة للاستثمار.

أسهم الشركات الكبيرة Large-Cap Stocks

تمثل أسهم الشركات الكبيرة فى الشركات التي تمتلك رأس مال سوقي كبير، عادة فوق 10 مليارات دولار. هذه الشركات غالبا ما تكون مستقرة وأقل عرضة للتقلبات الكبيرة في السوق. وتشمل: 

• أسهم شركة ابل Apple: هي واحدة من أكبر شركات العالم من حيث القيمة السوقية حيث تعمل في تصنيع الإلكترونيات الاستهلاكية، و البرمجيات، والخدمات الرقمية. 
• أسهم شركة Microsoft: هي شركة تقنية عملاقة تقدم منتجات مثل نظام التشغيل Windows، و مجموعة Office، وخدمات الحوسبة السحابية Azure.

أسهم الشركات المتوسطة Mid-Cap Stocks

تملك هذه الشركات رأس مال سوقي يتراوح بين 2 مليار و10 مليارات دولار. و غالبا ما تكون هذه الشركات في مرحلة نمو أسرع من الشركات الكبيرة ولكنها أكثر استقرارا من الشركات الصغيرة.و تشمل:

• أسهم شركة Zoom Video: شركة تقدم خدمات مؤتمرات الفيديو، وقد شهدت نموا هائلا خلال فترة جائحة كرونا COVID-19.

 أسهم الشركات الصغيرة Small-Cap Stocks

تعتبر الشركات الصغيرة أكثر تقلبا ولكن لديها إمكانيات نمو عالية. رأس مالها السوقي يتراوح بين 300 مليون و2 مليار دولار. وتشمل:

• أسهم شركة Plug Power: شركة تعمل في مجال الطاقة النظيفة، تركز على حلول خلايا الوقود الهيدروجيني.

أسهم النمو Growth Stocks

تمثل أسهم النمو الشركات التي تظهر معدلات نمو أعلى من المتوسط، وغالبا ما تعيد استثمار أرباحها لتحقيق المزيد من النمو. هذه الأسهم قد تكون أكثر تقلبا وتعتبر استثمارات طويلة الأجل. وتشمل:

• سهم شركة Tesla: شركة رائدة في تصنيع السيارات الكهربائية، وتطوير تقنيات الطاقة النظيفة.
• سهم شركة Amazon: شركة تجارة إلكترونية عملاقة تقدم أيضًا خدمات حوسبة سحابية عبر Amazon Web.

الأسهم المدفوعة للأرباح Dividend Stocks

هذه الأسهم تمثل الشركات التي تدفع جزءا من أرباحها للمساهمين على شكل توزيعات أرباح. و تعد استثمارا جيدا للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت. وتشمل:

• سهم شركة CocaCola: وهي شركة مشروبات عالمية تدفع توزيعات أرباح مستقرة.
• سهم شركة AT&T: وهي شركة اتصالات معروفة بتوزيعات أرباحها العالية والمستقرة.

كيفية اختيار الأسهم المناسبة للاستثمار

اختيار الأسهم المناسبة للاستثمار يعتبر عملية مهمة تتطلب القيام بدراسات وتحاليل دقيقة. تتكون عملية الاختيار من عدة عوامل يجب النظر فيها عند وضع استراتيجية للاستثمار في الأسهم.

أولا، يشمل التحليل الأساسي دراسة العوامل الأساسية للشركة، مثل نوعية الخدمات أو المنتجات التي تقدمها، وحالة السوق التي تعمل فيها، وكذلك تقييم القوائم المالية والأرباح والخسائر. هذا التحليل يهدف إلى فهم القيمة الفعلية للشركة والتنبؤ بفرص نموها المستقبلية.

يركز التحليل الفني على دراسة الأنماط والاتجاهات في أسعار الأسهم باستخدام الرسوم البيانية والمؤشرات التقنية. يساعد هذا التحليل في تحديد نقاط الدخول والخروج المثلى من السوق باستناد إلى سجل الأداء السابق للسهم.

و يتطلب فهم الصناعة والقطاع التعرف على طبيعة الصناعة التي تعمل فيها الشركة المستهدفة وتوقعاتها المستقبلية. على سبيل المثال، قد تكون الصناعات التكنولوجية أكثر عرضة للتغيرات السريعة مقارنة بالصناعات التقليدية.

أخيرا، يشمل التقييم المالي للشركة تقدير قيمة السهم باستخدام معدلات مثل العائد على الاستثمار ونسبة الربح. هذا يساعد في تحديد ما إذا كان السهم مقدرا بشكل صحيح أم لا.

بناء على ذلك عزيزي القارئ يمكنك كمستثمر وضع خطة استثمارية محكمة و تحدد كيفية اختيار الأسهم والتوقيت المناسب لشراء وبيع الأسهم. كما يجب عليك التحلي بالصبر والالتزام استراتيجيتك المالية وفق التغيرات في السوق والظروف الاقتصادية.

الاسئلة المتكررة