أفضل الاسهم التي توزع أرباح

تعتمد عملية شراء الأسهم على الهدف الذي يسعى إليه المستثمر في الأسواق المالية ومن بين الأهداف هي الحصول على توزيعات الأرباح هنا سوف يبحث عن افضل الاسهم التي توزع ارباح والتي تتوافق مع خطته الاستثمارية، هناك ايضا اهداف اخرى مثل الحصول على عائدات من ارتفاع قيمة السهم وما الى ذلك ولكن في هذه المقالة، سوف نركز على الأسهم التي توزع ارباح و نستعرض أفضلها على المستوى المالي والاقتصادي، بهدف تقديم نظرة شاملة و مساعدة المستثمرين في اتخاذ قرارات صائبة.

ما هي الاسهم اللي توزع ارباح؟

تعتبر عملية توزيع أرباح الأسهم من الوسائل الرئيسية التي يستفيد من خلالها المستثمرين من امتلاكهم الأسهم، بالإضافة إلى الاستفادة من زيادة قيمة الأسهم على المدى الطويل حيث يمكن أن تكون توزيعات الأرباح على شكل دفعات نقدية أو أسهم إضافية تمنح لحاملي أسهم الشركة الحاليين. و قد تكون هذه التوزيعات نقدية، حيث يحصل المستثمرون على مبلغ مالي، أو عينية، حيث يحصلون على أسهم إضافية على الأسهم التي يمتلكونها.

يوجد العديد من الاسهم التي توزع ارباح والتي تعد من افضل الأسهم العالمية للاستثمار وذلك يجعل من الصعب حصرها كلها ولكن يمكن أن نحدد أنواعها بشكل عام حيث تتعدد أنواع توزيعات الأرباح التي تقدمها الشركات مثل الأسهم العادية و هي أسهم تمنح للمستثمرين في الشركة وتعتبر الأسهم الأكثر شيوعا في الأسواق المالية و تمنح الأسهم العادية حق التصويت في الجمعيات العمومية لاتخاذ القرارات الهامة بالشركة، كما يمكن لأصحاب هذه الأسهم الاستفادة من توزيعات الأرباح عندما يقرر مجلس الإدارة توزيعها.

ايضا يوجد الأسهم المفضلة و هي أسهم تعطي أصحابها أولوية في استلام توزيعات الأرباح على الأسهم العادية. و الأسهم الممتازة التي تعتبر أسهم ذات سمعة جيدة وثبات في الأسواق المالية. تتميز هذه الأسهم بكونها لشركات كبيرة ومعترف بها دوليا.

ومن ضمن أنواع الاسم المختلفة يوجد ايضا الأسهم المستثمرة و هي أسهم يتم تقديمها للمستثمرين في صناديق الاستثمار أو الشركات المالية للاستثمار في الأسواق المالية و الأسهم المخصصة و هي أسهم تخصص لمجموعة محددة من الأفراد أو المستثمرين و الأسهم المحدودة و هي أسهم تمنح للموظفين أو المستثمرين مع شروط وقيود على بيعها و الأسهم المقيدة و هي أسهم يتم تداولها علنا على البورصات المالية. 

ما هي شروط توزيع ارباح الاسهم؟

لتوزيع أرباح الأسهم، هناك مجموعة من الشروط والإجراءات التي يجب أن تلتزم بها الشركات لضمان توزيع الأرباح بشكل صحيح وعادل للمساهمين. هذه الشروط تشمل الجوانب القانونية والمالية والإدارية. فيما يلي نظرة على هذه الشروط بشكل مفصل:

• توافر الأرباح: يجب على الشركة أن تحقق أرباحا صافية بعد خصم جميع التكاليف والمصاريف والضرائب وذلك حتى تستطيع دفع الأرباح للمستثمرين و في بعض الأحيان، قد يتعين على الشركة تخصيص جزء من الأرباح كاحتياطي قانوني قبل توزيع الأرباح.
• قرار مجلس الإدارة: يجب أن يوافق مجلس إدارة الشركة على قرار توزيع الأرباح و هذا يتضمن تحديد مقدار الأرباح التي سيتم توزيعها والنسبة لكل سهم و يتم الإعلان عن الأرباح الموزعة وتفاصيلها مثل تاريخ الاستحقاق وتاريخ الدفع.
• التزام الشركة بالقوانين واللوائح: يجب أن تتوافق الشركة مع القوانين المحلية الخاصة بالشركات والتوزيعات، بما في ذلك اللوائح التنظيمية للهيئات الرقابية. كما يجب على الشركة التأكد من أن توزيع الأرباح لا يؤثر سلبا على قدرتها على الوفاء بالتزاماتها المالية الأخرى.
• توافر السيولة النقدية: لو كانت الشركة تحقق أرباحا صافية، يجب أن يكون لديها سيولة نقدية كافية لتوزيع الأرباح و التخطيط المالي الدقيق لضمان توفر السيولة النقدية في الوقت المحدد لتوزيع الأرباح.
• التاريخ المحدد للمساهمين: يتم تحديد تاريخ معين يجب أن يكون فيه المساهم مسجلا في سجلات الشركة ليكون مؤهلا للحصول على الأرباح. هذا التاريخ يعرف بـ “تاريخ التسجيل” ومن ثم اليوم الذي يبدأ فيه تداول السهم بدون الحق في الأرباح المعلنة، وغالبا يكون قبل تاريخ التسجيل بيوم واحد.

خطوات توزيع ارباح الاسهم

توزيع أرباح الأسهم يتضمن عدة خطوات وإجراءات لضمان توزيع الأرباح بشكل عادل ومنظم على المساهمين وهي كما يلي:

1. تحقيق الأرباح وتقييم الأداء المالي: تبدأ عملية التوزيع بتحقيق الشركة لأرباح صافية بعد خصم جميع التكاليف و المصاريف والضرائب و يتم بعدها تقييم الأداء المالي للشركة لتحديد قدرتها على توزيع الأرباح دون التأثير على العمليات الأساسية.
2. اجتماع مجلس الإدارة: يعقد مجلس الإدارة اجتماعا لمناقشة توزيع الأرباح على المستثمرين، ويتم اتخاذ قرار التوزيع بناء على الأرباح المتاحة والسيولة النقدية و الاستراتيجية المالية للشركة.
3. تحديد موعد توزيع وصرف الأرباح: يتم تحديد موعد توزيع الأرباح وصرفها في اجتماع مجلس الادارة و يشمل توزيع أرباح الأسهم تحديد التواريخ المهمة مثل تاريخ الإعلان، وتاريخ التسجيل، وتاريخ الاستحقاق، وتاريخ الدفع. و يتم تحديث سجلات المساهمين لتحديد من هو مؤهل للحصول على الأرباح بناء على تاريخ التسجيل، وتنفيذ عملية الدفع بناء على شكل الأرباح سواء كانت نقدية أو أسهم.

مواعيد صرف ارباح الاسهم

مواعيد صرف أرباح الأسهم تختلف من شركة إلى أخرى، حيث تفضل بعض الشركات صرف أرباح الأسهم لمستثمريها في الربع الأول أو الربع الثاني من السنة، بينما تفضل شركات أخرى توزيعها نصف سنويًا أو سنويًا. هذا الاختلاف يعكس الاستراتيجيات المختلفة للشركات ويحدد بناءً على السياسات الداخلية لكل شركة. التاريخ المحدد لصرف الأرباح يعرف بتاريخ الدفع، كما وضحنا سابقا.

مواعيد صرف أرباح الأسهم تتضمن عدة تواريخ رئيسية وهي أساسية لفهم عملية توزيع الأرباح بشكل صحيح هذه التواريخ تشمل

تاريخ الإعلان Declaration Date وهو اليوم الذي تعلن فيه الشركة عن قرار توزيع الأرباح و تاريخ الاستحقاق Ex-Dividend Date وهو اليوم الذي يبدأ فيه تداول السهم بدون الحق في الأرباح المعلنة و تاريخ التسجيل Record Date وهو اليوم الذي يجب أن يكون فيه المستثمر مسجلا كحامل للأسهم ليكون مؤهلا للحصول على الأرباح واخيرا تاريخ الدفع Payment Date وهو اليوم الذي يتم فيه فعليا دفع الأرباح للمساهمين المؤهلين.

و لمعرفة مواعيد صرف أرباح الأسهم، يجب على المستثمرين الاطلاع على هذه التواريخ عبر موقع الشركة أو الاتصال بخدمة العملاء للاستفسار عن التفاصيل. هذا يمكنهم من معرفة ما إذا كانت الشركة توزع أرباحها ربع سنويًا، نصف سنويًا، أو سنويًا، حيث يختلف ذلك من شركة إلى أخرى.

قائمة بشركات الاسهم التي توزع ارباح

هناك ثلاث أنواع من الشركات التي توزع أرباح الأسهم، وهي:

• شركات توزع أرباح أسهم بشكل ربع سنوي.
• شركات توزع أرباح أسهم بشكل نصف سنوي.
• شركات توزع أرباح أسهم بشكل سنوي.

شركات أسهم توزع ارباح ربع سنوي

توزيع الأرباح بشكل ربع سنوي يعني أن الشركة تقوم بتوزيع أرباحها للمساهمين كل ثلاثة أشهر. هذا النوع من التوزيع يعكس التزام الشركة بتقديم تدفقات نقدية منتظمة للمستثمرين و هناك العديد من الشركات، خصوصا في القطاعات المستقرة مثل الخدمات المالية والمرافق التي تعتمد على توزيع أرباح ربع سنوي و إليك بعض الأمثلة على الشركات التي تعرف بتوزيع أرباح ربع سنوي منها:

• شركة كوكاكولا Coca-Cola: تعمل الشركة في قطاع المشروبات ويرمز لسهمها بالرمز KO حيث كوكاكولا معروفة بتاريخها الطويل في توزيع الأرباح بشكل منتظم وربع سنوي، مما يجعلها خيارا شائعا للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت.
• شركة بروكتر وغامبل Procter & Gamble: تعمل الشركة في قطاع السلع الاستهلاكية ويكون رمز السهم PG حيث تملك تاريخا طويلا في توزيع الأرباح بشكل ربع سنوي، وهي معروفة بمنتجاتها الواسعة الاستخدام مثل منتجات العناية الشخصية والمنزلية.
• شركة جونسون آند جونسون Johnson & Johnson: تعمل الشركة في قطاع الأدوية والرعاية الصحية ويرمز لها بالرمز JNJ و تعتبر من الشركات الكبرى في قطاع الرعاية الصحية وتوزع أرباحها بشكل ربع سنوي بانتظام.
• شركة أبل Apple: تعمل الشركة في قطاع التكنولوجيا ويرمز لسهمها ب AAPL و رغم أنها معروفة بنموها الكبير في مجال التكنولوجيا، إلا أن أبل تقوم أيضًا بتوزيع أرباح ربع سنوية على مساهميها.

شركات أسهم توزع ارباح نصف سنوي

توزيع الأرباح نصف سنوي هو نمط توزيع شائع بين العديد من الشركات، حيث تقوم بتوزيع الأرباح مرتين في السنة و فيما يلي بعض الشركات التي تعرف بتوزيع أرباح نصف سنوية:

• شركة رويال داتش شل Royal Dutch Shell: تعمل الشركة في قطاع الطاقة والنفط و يرمز للسهم ب RDS.A أو RDS.B و تعتبر من أكبر شركات النفط والغاز في العالم وتوزع أرباحها بشكل نصف سنوي.
• بنك اتش اس بي سي HSBC: بنك دولي كبير في قطاع الخدمات المالية يوزع أرباحه مرتين في السنة و يرمز للسهم ب HSBC
• شركة إنتل Intel: تعمل الشركة في قطاع التكنولوجيا يرمز لسهمها ب INTC وهي عبارة عن شركة تصنيع رقائق الكمبيوتر العملاقة تقوم بتوزيع أرباح نصف سنوية.

شركات أسهم توزع ارباح سنويه 

توزيع الأرباح السنوي هو نمط شائع بين العديد من الشركات، حيث تقوم بتوزيع أرباحها مرة واحدة في السنة. هذا النوع من التوزيع غالباً ما يكون مرتبطاً بالشركات التي ترغب في إدارة تدفقاتها النقدية بفعالية أو التي تعمل في قطاعات تتسم بتقلبات موسمية في أرباحها. فيما يلي بعض الشركات التي توزع أرباحها سنوية:

• شركة نيسان موتورز Nissan Motors: تعمل الشركة في قطاع السيارات و يرمز لسهمها ب NSANY وهي شركة تصنيع السيارات اليابانية توزع أرباحها بشكل سنوي بناء على أدائها المالي السنوي.
• شركة لوكسوتيكا Luxottica: تعمل الشركة في قطاع النظارات الفاخرة و يرمز لسهمها ب LUX  وهي شركة إيطالية معروفة بعلاماتها التجارية للنظارات و توزع أرباحها سنويا.
• شركة توتال إنرجي TotalEnergies: تعمل الشركة في قطاع الطاقة والنفط و يرمز لها ب TTE وهي من شركات الطاقة الكبرى التي تقوم بتوزيع أرباح سنوية.

النوع	التوزيع	الوصف	أمثلة على الشركات
شركات توزع أرباح ربع سنوي	كل 3 أشهر	توزيع الأرباح يتم أربع مرات في السنة، مما يعكس التزام الشركة بتقديم تدفقات نقدية منتظمة للمستثمرين.	شركة كوكاكولا و شركة بروكتر وغامبل وشركة جونسون آند جونسون و شركة أبل
شركات توزع أرباح نصف سنوي	كل 6 أشهر	توزيع الأرباح يتم مرتين في السنة، وهو نمط شائع بين الشركات التي ترغب في توزيع أرباحها على فترات نصف سنوية.	شركة رويال داتش شل ، بنك اتش اس بي سي  HSBC، وشركة إنتل Intel
شركات توزع أرباح سنوي	مرة واحدة في السنة	توزيع الأرباح يتم مرة واحدة في السنة، وغالبًا ما يكون مرتبطًا بالشركات التي ترغب في إدارة تدفقاتها النقدية بفعالية أو التي تعمل في قطاعات تتسم بتقلبات موسمية في أرباحها.	شركة نيسان موتورز Nissan Motors و شركة لوكسوتيكا Luxottica و شركة توتال إنرجي TotalEnergies

متى يكون استحقاق ارباح الاسهم؟

يكون توزيع أرباح الأسهم مستحقا عندما تنقضي المدة المحددة لتوزيع الأرباح. إذا كانت الأرباح توزع ربع سنوي فيجب على الشركة دفع الأرباح للمستثمرين بعد مرور ثلاثة أشهر. وإذا كانت توزع نصف سنوي فيتم الدفع كل ستة أشهر أي مرتين في العام أما إذا كانت توزع سنويا، فيتم الدفع بعد مرور عام كامل.

لكي يكون المستثمر مؤهلا للحصول على الأرباح، يجب أن يكون مسجلا كحامل للأسهم قبل تاريخ الاستحقاق حيث يتم تحديد تاريخ الاستحقاق بناء على نوع الأرباح التي توزعها الشركة سواء كانت ربع سنوي او  نصف سنوي أو سنوي.

يجب على المستثمرين تلبية شروط توزيع الأرباح، والتي تشمل التسجيل كحامل للأسهم والاحتفاظ بالأسهم حتى حلول التاريخ المحدد لتوزيع الأرباح، والذي يعرف باسم تاريخ الدفع ليكونوا أهلا لاستحقاق أرباح الأسهم.

ما هي عوامل اختيار افضل شركة اسهم توزع ارباح؟

اختيار أفضل شركة للاستثمار في أسهمها وتوزيع الأرباح يعتمد على عدة عوامل. إليك بعض العوامل الرئيسية التي يمكن أن تساعد في اتخاذ قرار استثماري صائب:

• التاريخ والسجل الحافل: ابحث عن الشركات التي تمتلك سجلا حافلا في توزيع الأرباح بانتظام على مدى عدة سنوات حيث الاستقرار في توزيع الأرباح يمكن أن يكون إشارة جيدة على قوة وثبات الشركة.
• النمو والأداء المالي: قم بتحليل أداء الشركة ونموها على المدى الطويل واعلم أن الشركات التي تحقق نمو مالي منتظم في الغالب ما تكون قادرة على توزيع أرباح مستمرة.
•  نسبة توزيع الأرباح: يعتبر معدل توزيع الأرباح نسبة مهمة لتحديد قدرة الشركة على تحقيق أرباح مستمرة وتوزيعها على المساهمين.
• هيكل رأس المال: يجب أن يكون لدى الشركة هيكل رأس مال مستقر وقوي، وذلك لضمان قدرتها على توزيع الأرباح بشكل منتظم دون التأثير سلبا على نموها المستقبلي أو قدرتها على الاستثمار في المشاريع الجديدة.
• القطاع الصناعي والاتجاهات الاقتصادية: يجب أن تكون الشركة في قطاع ينمو بسرعة وله اتجاهات اقتصادية إيجابية. على سبيل المثال، الشركات في القطاعات التكنولوجية قد تكون عادة ما توفر فرصة للنمو القوي وبالتالي توزيعات أرباح جيدة.
• السياسات والتوجهات الإدارية: تؤثر سياسات الشركة وتوجهات إدارتها على قدرتها على توزيع الأرباح حيث أن الشركات التي تتبع سياسات مالية متحفظة وتخصيص جزء كبير من أرباحها للاستثمار في نمو الشركة تكون استثمار جيد على المدى الطويل.

الأسئلة المتكررة